苏南三家农商行被罚，事关基金销售！这些业务成重灾区

近日，江苏证监局对江苏江阴农商行、无锡农商行、江南农商行的基金销售业务展开现场检查，发现多家机构在制度建设、内部风控及信息报送等方面存在违规行为。其中，部分银行的基金销售从业人员甚至未取得基金从业资格，暴露出合规管理漏洞。

针对检查结果，江苏证监局对无锡农商行和江阴农商行出具警示函，并对江南农商行采取责令改正的行政监管措施，要求三家银行在30日内提交书面整改报告。此次处罚反映出监管层对金融机构代销业务合规性的持续高压态势，尤其是对从业人员资质、投资者适当性管理及风险控制等关键环节的严格把关。

近年来，银行代销基金、理财等业务快速增长，但部分中小银行因内控不足、人员培训不到位等问题屡遭监管点名。此次苏南地区三家农商行集体受罚，或意味着监管将进一步强化对区域性银行代销业务的检查力度，推动行业规范化发展。